4）对冲方案可以是，在现有品种中，选择一套投资组合，比如说，买了一个美元国债的看涨期权，考虑到下跌风险，就得买一些黄金的看涨期权作为风险对冲品种，但是以什么价格买，什么时候买，买多少，是否还需要其它品种放在一个组合中，这个组合的组成是什么，比例多少……等等问题就需要根据宽客开发出的模型来决定了。
5）如果没有合适的品种作为对冲方案，就创立一个衍生品来。开发衍生品也是需要有一个模型的。
6）考虑到一家投资公司的业务复杂性，比如作者在高盛工作，他们的业务有自有资金的投资，有代客理财的投资，还有衍生品的创立等多种复杂的业务，不同的角色需要选择不同的模型来获取利益，而宽客模型的客观性和确定性就变的非常重要了。
7）作者从前期的从数据归纳公式到试图发现品种间关联的规律，很好地体现了宽客这个职业的发展历程。
8）作为一个程序员，当然关心宽客一般用什么语言来编程呢？书中好像并没有明确说明，不过提及的语言到是多种从老式的Fontran到C都有，不过好像最多提到的是电子表格，Lotus或者Excel？看起来这说明工具永远并不是最重要的，重要是思想。但是想一想其实还真不是，宽客（Quant）最重要是要学好数学，学会利用数学工具。数学才是最重要的，物理学家需要利用数学工具从现象中发现规律，建立一个拟合现象的模型，然后验证这个模型，试图发现真理。Quant则需要利用数学工具从历史数据中创建一个模型，这过程中有拟合，有验证，但这里的验证不象物理世界，因为我们确定物理世界的规则是明确而不变的。而在金融领域，则是带有太多的随机性和无序性，所以这里的验证有两个方向，一个是向后，在历史数据中验证，只是为了更好修正而更好地拟合历史数据，一个是向前，向前的验正的关键在于自我实现，也就是说，相信这个模型的人越多，这个模型越正确。
书中提到最多的是布莱克-肖尔斯模型，出于好奇，我搜索一下，这个模型就是又叫“Black-Scholes期权定价模型”或者（B-S模型）在量化交易中可以说是最重要的模型了，中文的维基百科词条在这里，英文的在这里，中文版的比较简洁，但都有一个特点，就是看不懂。
试着理解一下（以中文版的为基础）：

B-S模型5个重要假设

1. 金融资产价格服从对数正态分布，而金融资产收益率服从正态分布；
2. 在期权有效期内，无风险利率和金融资产收益变量是恒定的；
3. 市场无摩擦，即不存在税收和交易成本；
4. 金融资产在期权有效期内无红利及其它所得（该假设后被放弃）；
5. 该期权是欧式期权，即在期权到期前不可实施。